Tid til at give din pension et servicetjek?

Som kunde i et pensionsselskab har du mulighed for en personlig samtale med din pensionsrådgiver, som kan hjælpe dig med at lave et servicetjek på din pensionsordning.

Som tommelfingerregel er det en god ide at tale med din rådgiver mellem hvert 3. eller 5. år. Så er du nemlig sikker på, at din pensionsordning er skruet sammen på en måde, så den passer til din aktuelle situation.

"Det er en god ide at bruge lidt tid på at forberede sig til samtalen. Det bliver lettere for kunden at få noget konkret ud af samtalen, og kunden kan også spare tid til mødet, fordi der er færre ting, vi skal tale om," fortæller Nana Koefoed, chefkonsulent i AP Pension.

Sådan forbereder du dig

Det er en god ide at medbringe dit NemID og CPR-nr. på samlever/ægtefælle og evt. børn. Så kan rådgiveren få adgang til dine oplysninger på pensionsinfo.dk og kan samtidig taste dine ønsker direkte ind. På den måde kommer eventuelle ændringer hurtigere igennem på din police.

Du kan også gå ind på pensionsinfo.dk før samtalen og udskrive en samlet rapport over alle dine pensionsordninger, uanset hvilket selskab de er i. Med den rapport kan rådgiveren hurtigt hjælpe dig med at få overblik over dine forsikringsbehov.

Overvej inden samtalen

Udover det kan du også gøre dig nogle tanker om din forsikrings- og opsparingssituation inden samtalen. Du kan bl.a. overveje følgende:

• Sparer du for lidt eller for meget op i forhold til de forventninger, du har til pensionisttilværelsen?
• Passer dine forsikringsdækninger til dit nuværende behov? Jo yngre du er, jo højere dækning har du brug for, fordi yngre ofte har højere udgifter pga. gæld, huskøb, små børn osv., og det gør dem mere sårbare økonomisk, hvis de pga. sygdom ikke kan arbejde.
• Er der sket væsentlige ændringer i dit liv, som har betydning for din pension? Er du f.eks. blevet gift eller skilt, har du fået børn eller købt hus?
• Passer dit investeringsvalg til dig? Vil du gerne løbe en højere risiko og dermed have mulighed for at tjene mere, eller har du det bedre med en mindre risiko?
• Og endelig noget, som handler om din families økonomiske tryghed, hvis du dør: Hvor meget skal de have udbetalt i livsforsikring? Skal de f.eks. kunne blive boende i jeres hus?

Har AP Pension interesse i dine valg?

"Der er nogle kunder, der er bekymrede for, om jeg eller mine kolleger kun er ude på at få solgt så mange forsikringer som muligt. Jeg forstår godt deres forbehold, for det er noget, der har været meget oppe i medierne, men jeg kan samtidig også berolige dem," siger Nana Koefoed. "AP Pension er ejet af vores kunder, og det betyder, at vi ikke skal tjene penge til en bank eller aktionærer. Jeg får ikke provision for at sælge kunden et bestemt produkt, men en fast månedsløn, så jeg er udelukkende interesseret i at finde den løsning, som kunden får størst glæde af."